לראות את האדם שמאחורי המספרים: איך לנהל הון משפחתי עם דנה גולן בלי הלחץ וההצפה?
עושר משפחתי מביא איתו לא פעם רעש רקע בלתי פוסק. כשיש משפחה, עסק, נכסים בחו"ל ומספר חשבונות בנקים, קל מאוד ללכת לאיבוד. רוב האנשים חשים אשמה או לחץ כאשר הם נדרשים לקבל החלטות כלכליות גדולות, ומרגישים שאיש אינו מבין את כובד המשקל המונח על כתפיהם. בעידן שבו כולם מציעים טבלאות אקסל יבשות, אלגוריתמים מתוחכמים או […]
מאקזיט לסיסטם דורי: איך בונים מערכת חכמה סביב ההון המשפחתי?
האזינו: תחשבו על יזם שמכר חברה וקיבל לחשבונו 50 מיליון שקלים, או על בעל עסק מצליח שצובר רווחים גבוהים מדי שנה. כשהם ניגשים לנהל את ההון הזה, הם לא מחפשים המלצה נקודתית על מניה כזו או אחרת. הם מחפשים תשובה לשאלה מורכבת בהרבה: איך לוקחים את ההצלחה העסקית והופכים אותה למערכת מבוקרת ויציבה שתשרת את […]
האם אתם באמת שולטים בכסף שלכם? מלכודת המיקרו-מנג'מנט בניהול העושר
יזמים ואנשי עסקים מצליחים רגילים להיות בעמדת הנהגה ועם היד על ההגה. כשהדבר נוגע להון האישי שלהם, הם נוטים להגדיר "שליטה" כמעורבות טוטאלית: בדיקה יומיומית של תיק ההשקעות, מעקב אובססיבי אחר מדדים ואישור ידני של כל פעולה פיננסית. אך האם זו אכן שליטה, או שמא מדובר באשליה בלבד? בסרטון המצורף, מציגה דנה גולן פמילי אופיס […]
דנה גולן: למה "מבחן ההורים" הוא המצפן המוסרי של הפמילי אופיס שלנו?
כשמדובר בניהול הון משפחתי, השאלה הכי חשובה היא לא "מה התשואה?", אלא "על מי אפשר לסמוך?". בשיחה פתוחה בפודקאסט, משתפת דנה גולן, מייסדת Golan Capital Management, ברגע מכונן ששינה את תפיסת עולמה המקצועית. לקוח שאל אותה פעם: "דנה, אם זה היה הכסף של ההורים שלך, היית מקבלת את אותה החלטה?". מאז, השאלה הזו הפכה לסטנדרט […]
ירידות בשווקים? דנה גולן על החשיבות של תכנון מוקדם
האזינו: דנה גולן, מייסדת Golan Capital Management, מדגישה כי ההחלטות הפיננסיות החשובות ביותר אינן מתקבלות בזמן סערה, אלא הרבה לפני שהירידות מתרחשות. כמי שמובילה פמילי אופיס עם ניסיון של עשורים בשוק ההון, דנה גולן בונה עבור לקוחותיה תוכנית עבודה סדורה הלוקחת בחשבון שתנודתיות היא חלק בלתי נפרד מהסייקל הכלכלי. לפי גישתה, ירידות, כפי שאנחנו רואים […]
כשהעושר מגיע מוקדם מדי והאחריות גדולה מתמיד
יותר ויותר ישראלים בשנות ה-30 וה-40 לחייהם מוצאים את עצמם עם הון משמעותי הרבה לפני שתכננו. אקזיט מוצלח, עליות חדות בשווקים או צמיחה מהירה בהשקעות הפכו אותם לבעלי הון בעיצומם של חיים דינמיים, משפחה צעירה וקריירה תובענית. אלא שכפי שמבהירה דנה גולן, המציאות הזו מחייבת שינוי תפיסתי עמוק ולא מעט עצירה לחשיבה. ״הסטטוס של אותם […]
דנה גולן: "הרבה אנשים גילו מאוחר מדי שהם לא הפסידו מהשקעה, אלא מהמטבע"
שנתיים של תנודתיות כלכלית לימדו לא מעט משפחות שיעור לא נעים: לפעמים ההבדל בין תוצאה מצוינת לבין אכזבה לא נמצא בבחירת הנכס, אלא במה שמסביבו. ריבית שמשנה כיוון, אינפלציה שנרגעת ואז מפתיעה, ורגולציה שמקשיחה סטנדרטים, מציירים מציאות שבה ניהול עושר אמיתי דורש הסתכלות רחבה יותר, פחות אינטואיטיבית ויותר מתוכננת. בכתבה שפורסמה באתר חדשות פיננסי, מספרת […]
חמש שאלות שכל משפחה חייבת לשאול לפני שמפקידים הון בידי מנהל אופיס
בחירה של פמילי אופיס היא אחת ההחלטות המשמעותיות ביותר שמשפחה בעלת הון מקבלת לאורך חייה. לא מדובר רק בבחירת גוף שינהל השקעות, אלא בבחירת שותף לדרך ארוכה, כזו שנוגעת בכסף, במשפחה, בערכים ובעתיד. לא פעם משפחות מגלות בדיעבד שהן בחרו גוף מקצועי מאוד, אך כזה שלא באמת מתאים להן. דנה גולן, שמלווה משפחות ויזמים כבר […]
איך מסננים רעש ומתרכזים בעיקר? ניהול פיננסי בעידן של עודף מידע
אנחנו חיים בתקופה שבה המידע זמין יותר מאי פעם. גרפים, תחזיות, כותרות, רשתות חברתיות, ניתוחים כלכליים ובינה מלאכותית מייצרים זרם בלתי פוסק של נתונים ודעות. לכאורה, מעולם לא היה קל יותר לקבל החלטות פיננסיות. בפועל, רבים חווים את ההפך הגמור. בלבול, חוסר ביטחון ולעיתים שיתוק מוחלט. דנה גולן, העוסקת בניהול עושר וליווי משפחות ובעלי הון […]
“ניהול עושר לא ייעלם. הוא פשוט יגדל” דנה גולן באתר ישראל היום בתחזית עד 2030
כשמדברים על עתיד ניהול העושר, קל להיסחף לכותרות דרמטיות על קץ המקצוע או על החלפת בני אדם באלגוריתמים. בפועל, המציאות מורכבת ובשלה הרבה יותר. תחום ניהול העושר אינו עומד להיעלם. הוא עומד להתבגר. המעבר המשמעותי הוא מניהול של פעולות נקודתיות לניהול של רצף החלטות לאורך זמן, כאלה שמשפיעות לא רק על תיק ההשקעות אלא על […]