יותר ויותר ישראלים בשנות ה-30 וה-40 לחייהם מוצאים את עצמם עם הון משמעותי הרבה לפני שתכננו. אקזיט מוצלח, עליות חדות בשווקים או צמיחה מהירה בהשקעות הפכו אותם לבעלי הון בעיצומם של חיים דינמיים, משפחה צעירה וקריירה תובענית. אלא שכפי שמבהירה דנה גולן, המציאות הזו מחייבת שינוי תפיסתי עמוק ולא מעט עצירה לחשיבה.
״הסטטוס של אותם אנשים השתנה ברגע אחד. עכשיו הם עשירים וזה דורש שינוי תפיסתי עמוק״, מסבירה דנה גולן בכתבה שפורסמה באתר 'כלכליסט'. לדבריה, הרצון ליהנות מהכסף כאן ועכשיו הוא טבעי לגמרי, אך בלי תכנון מסודר הוא עלול להפוך את ההון לאירוע חד פעמי. ״ההחלטות שמתקבלות בשלב הזה קובעות את 40 השנים הבאות״, היא מדגישה.
בכתבה המלאה נחשף הפער בין דור ההורים שחיפש ביטחון ושמרנות לבין דור מתעשרים חדש שמבקש איכות חיים, חופש והגשמה. ״הבעיה היא לא ההוצאות אלא הוצאות בלי תכנון תזרים״, אומרת גולן, ומסבירה כיצד מודל פמילי אופיס מאפשר לשלב חיים טובים בהווה עם אחריות ארוכת טווח למשפחה כולה.
גם תחושת העושר מטעה לעיתים. ״שווקים לא נעים בקו ישר״, מזכירה גולן, ומבהירה מדוע ניהול עושר חייב לפעול לפי תכנית ולא לפי תחושה, במיוחד במציאות של יוקר מחיה, תנודתיות כלכלית ואי ודאות. דרך העבודה של Golan Capital Management מציגה גישה רחבה שרואה לא רק את ההשקעות אלא את החיים עצמם.
בסופו של דבר, כפי שמסכמת גולן, ״התפקיד שלי הוא לא רק לנהל את הכסף אלא לנהל את השקט הנפשי של המשפחה״. הכתבה המלאה מציעה הצצה מרתקת לעולם שבו עושר צעיר מחייב בגרות, תכנון וראייה רחבה הרבה מעבר למספרים.